Главная › Услуги › Претензия от конкурсного управляющего взыскание дебиторки. Конкурсный управляющий как происходит возврат долга. Торговая дебиторская и кредиторская задолженность

Претензия от конкурсного управляющего взыскание дебиторки. Конкурсный управляющий как происходит возврат долга. Торговая дебиторская и кредиторская задолженность

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве имеет нюансы, отличающие ее от аналогичных операций в более привычном исполнительном производстве. Подробнее об этих нюансах читайте в статье.

Как происходит оценка и взыскание дебиторки по общим правилам?

Сразу поясним, что в данном разделе мы рассматриваем только взыскание дебиторской задолженности (далее — ДЗ) в рамках исполнительного производства. Для управленческих и аналитических целей могут применяться и другие методы оценки.

Получив информацию о наличии у ответчика ДЗ (в рамках обычного исполнительного производства) пристав должен определить:

Реальность задолженности ко взысканию (ст. 76 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ (далее — закон № 229-ФЗ)). При этом из общего объема выявленной ДЗ исключаются:
- ДЗ, по которой истек срок исковой давности;
- ДЗ, по которой дебитор ликвидирован либо находится в процессе ликвидации;
- ДЗ, относящаяся к дебитору, в отношении которого начата процедура банкротства;
- ДЗ дебиторов, которые не являются резидентами и РФ и инкорпорированы в стране, с которой у РФ не заключены международные соглашения о правовой помощи.
Ликвидность задолженности. Наиболее предпочтительной является задолженность покупателей и заказчиков ответчика, по которой одновременно выполняются условия:
- ДЗ возникла за уже осуществленные товарные поставки и выполненные работы (услуги);
- ДЗ является краткосрочной и оборачивающейся (т. е. по ней идут платежи)
Оценочную стоимость задолженности. Причем пристав определяет эту величину предварительно и достаточно приблизительно, в целях внесения в опись. Как правило, за величину берется номинал долговой суммы.

Для дальнейших действий с ДЗ ее необходимо оценить с привлечением профессиональных оценщиков (ст. 85 закона № 229-ФЗ). Полученная таким образом оценочная величина ДЗ будет использоваться в процессе взыскания. Закон № 229-ФЗ предусматривает 2 варианта реализации ДЗ для целей обычного исполнительного производства (ст. 76):

Указание дебитору перечислить долг на счет подразделения ФССП в ОФК — данный вариант возможен только с согласия взыскателя.
Реализация ДЗ на торгах — вариант применяется, если взыскатель не согласился ждать зачисления денег дебитором на счет приставов или если дебитор решил приставам не платить. При выставлении на торги стартовой ценой будет величина задолженности, объявленная для этого оценщиками. Как правило, это не весь номинал ДЗ, а некоторый процент от него, рассчитанный с учетом шансов на реальное получение денег.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Хотя первый вариант взыскания представляется более целесообразным — на счет приставов предполагается зачисление номинала задолженности — в нем есть негативный аспект. Дебитор может не исполнять требование по перечислению средств на счет ФССП в разумный срок, и рычагов воздействия на него нет ни у приставов, ни у взыскателя. Это одна из причин, почему, при реализации ДЗ в конкурсном производстве рассматривается только продажа долга с торгов .

Какие характерные особенности реализации ДЗ можно выделить при конкурсном производстве?

Конкурсное производство и связанные с ним процедуры по удовлетворению требований кредиторов регулируются не законом № 229-ФЗ, а законом «О банкротстве» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее — закон № 127-ФЗ). Основным отличием от урегулирования долговых вопросов при исполнительном производстве является тот факт, что предприятие-должник имеет обычно не одного, а довольно много кредиторов. По нормам закона № 127-ФЗ при конкурсном производстве должно быть обеспечено максимально возможное урегулирование требований всех кредиторов. Для этого имущество и имущественные права предприятия-должника подлежат особой процедуре продажи — через торги, с распределением вырученных средств между кредиторами согласно принятой очередности.

Традиционно считается, что продажа имущества на торгах позволяет получить за него максимально возможную цену. На деле в отношении именно ДЗ это не так — стартовая цена выставленной на торги ДЗ обычно не превышает 40% ее номинала.

ВАЖНО! В конкурсном производстве для реализации ДЗ тоже требуется ее оценка. Конкурсный управляющий (по аналогии с приставом в исполнительном производстве) обязан определить наличие у предприятия-должника имущества и имущественных прав (в т. ч. ДЗ) с целью их дальнейшей реализации с торгов.

Вместе с тем иные варианты реализации ДЗ при конкурсном производстве ограничены:

нельзя обязать дебитора напрямую оплачивать задолженность кредиторам предприятия-должника (это противоречит нормам ст. 111, 139 закона № 127-ФЗ);
ДЗ нельзя просто продать напрямую покупателю (даже с согласия собрания кредиторов) — к такому выводу приходят суды (см., например, постановление 3-го ААС от 13.01.2012 № А33-8866/2009к14).

Искать покупателя на ДЗ можно только после того, как ДЗ не была продана на двух последовательно состоявшихся торгах. При этом поиск покупателей должен происходить путем публичного предложения.

ВАЖНО! В отдельных случаях, если номинал ДЗ по последнему до даты конкурса балансу не превышал 100 000 руб., допускается упрощенный порядок реализации, в соответствии с планом внешнего управления (п. 4 ст. 111 закона № 127-ФЗ).

Помимо соблюдения требований закона № 127-ФЗ для решения о реализации ДЗ с торгов необходимо согласие собрания (комитета) кредиторов.

Торги по ДЗ проводятся в электронном виде. Любой желающий может стать участником торгов, зарегистрировавшись соответствующим образом на специализированном сайте (с оформлением ЭЦП) и внеся задаток за соответствующий лот.

Победитель торгов подписывает с организатором торгов:

протокол о результатах (уклонение победителя от подписания аннулирует его выигрыш и задаток);
договор о покупке долга на торгах (договор затем подается на госрегистрацию);

Вырученные от продажи ДЗ средства направляются на удовлетворение требований кредиторов согласно очередности, установленной законом № 127-ФЗ (ст. 134-138).

Итоги

Продажа ДЗ в конкурсном производстве имеет свои особенности. Это обусловлено тем, что реализация ДЗ в ходе исполнительного производства регламентируется законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а аналогичные действия в ходе конкурсного производства — законом № 127-ФЗ «О банкротстве».

Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 26 июня 2012 г. N Ф09-4485/12 по делу N А50-19216/2010

Федеральный арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Соловцова С.Н.,

судей Лиходумовой С.Н., Сердитовой Е.Н.

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего имуществом индивидуального предпринимателя Рогожиной Елены Владимировны (далее - предприниматель Рогожина Е.В., должник) Волковой Татьяны Игоревны на постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 по делу N А50-19216/2010 Арбитражного суда Пермского края.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Федерального арбитражного суда Уральского округа, в судебное заседание не явились.

Решением Арбитражного суда Пермского края от 18.02.2011 предприниматель Рогожина Е.В. признана банкротом, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на временного управляющего Волкову Т.И.

Определением Арбитражного суда Пермского края от 14.12.2011 Волкова Т.И. утверждена конкурсным управляющим имуществом должника.

Конкурсный кредитор Полтанов Роман Юрьевич обратился с жалобой на ненадлежащее исполнение Волковой Т.И. возложенных на нее обязанностей.

Определением Арбитражного суда Пермского края от 23.01.2012 (судья Полякова М.А.) жалоба удовлетворена, действия конкурсного управляющего Волковой Т.И. по формированию конкурсной массы признаны ненадлежащим исполнением обязанностей.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 (судьи Романов В.А., Мармазова С.И., Чепурченко О.Н.) определение Арбитражного суда Пермского края от 23.01.2012 оставлено без изменения.

В кассационной жалобе конкурсный управляющий Волкова Т.И. просит постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 отменить, ссылаясь на нарушение судом норм материального права и несоответствие выводов суда обстоятельствам дела.

Заявитель кассационной жалобы считает, что ею были предприняты все возможные меры по формированию конкурсной массы должника. При этом она отмечает, что документы, обосновывающие право требования должника к предпринимателю Агению А.Г. (договор поставки, счета-фактуры и платежные документы) были переданы конкурсному управляющему только 29.09.2011. Волкова Т.И. обращает внимание, что трехлетний срок исковой давности для взыскания дебиторской задолженности с предпринимателя Агения А.Г. и общества с ограниченной ответственностью "РегионГлавСнаб" (далее - общество "РегионГлавСнаб") истек, в связи с чем обращение с исковыми требованиями не гарантировало бы возможность их удовлетворения. Как полагает заявитель кассационной жалобы, принимая решение о нецелесообразности предъявления исковых требований, она приняла во внимание размер государственной пошлины за подачу исков, отсутствие имущества у должника на погашение текущих платежей, отказы предпринимателя Агения А.Г. и общества "РегионГлавСнаб" признать образовавшуюся задолженность. Волкова Т.И. также обращает внимание на тот факт, что ей своевременно проводились действия по процессуальной замене взыскателя по судебным актам о взыскании задолженности с Титова Д.Ю. и Рыбакова О.Ю.

Как следует из материалов дела, согласно реестру дебиторов, представленному Рогожиной Е.В. с заявлением о признании банкротом, она располагала дебиторской задолженностью в сумме 3 175 343 руб. 61 коп., в числе которой значится задолженность общества "РегионГлавСнаб" в сумме 882 979 руб. 02 коп., предпринимателя Агений А.Г. - 687 906 руб. 17 коп., Титова Д.Ю. - 35 374 руб., Рыбакова О.Ю. - 530 320 руб. и Васильева Д.В. - 722 764 руб. 24 коп. Указанная дебиторская задолженность приобретена должником на основании договоров уступки права требования, заключенных с предпринимателем Поповым В.А.

В подтверждение дебиторской задолженности предпринимателя Агений А.Г. и общества "РегионГлавСнаб" представлены договоры уступки права требования, договоры поставки и акты сверки с обществом "РегионГлавСнаб" и предпринимателем Агений А.Г. В подтверждение задолженности Титова Д.Ю., Рыбакова О.Ю. и Васильева Д.В. представлены судебные акты, исполнительные листы, решения о взыскании, постановления о возбуждении исполнительного производства.

В реестр требований кредиторов Рогожиной Е.В. включены требования на общую сумму 4 374 187 руб. 83 коп.

Согласно отчету конкурсного управляющего Волковой Т.И. от 08.12.2011 в конкурсную массу по данным бухгалтерского учета должника включена дебиторская задолженность в сумме 3 145 343 руб. 61 коп., при этом конкурсная масса сформирована в сумме 579 750 руб. за счет реализации транспортного средства и доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью "Электроснаб".

Полагая, что конкурсным управляющим Волковой Т.И. не приняты меры по взысканию дебиторской задолженности, конкурсный кредитор Полтанов Р.Ю. обратился в суд с соответствующим заявлением.

Удовлетворяя жалобу конкурсного кредитора Полтанова Р.Ю., суды обеих инстанций исходили из ненадлежащего исполнения конкурсным управляющим возложенных на него законом обязанностей.

Выводы судов являются правильными, соответствуют обстоятельствам дела и нормам права.

По смыслу ст. 12 , 60 , 143 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) кредиторы и уполномоченный орган вправе осуществлять контроль за деятельностью утвержденного судом конкурсного управляющего, а в случае нарушения арбитражным управляющим их прав и законных интересов вправе обжаловать его действия (бездействие) в арбитражный суд.

В соответствии с п. 1 ст. 60 Закона о банкротстве кредиторы вправе обжаловать в арбитражный суд действия (бездействие) арбитражного управляющего, нарушающие их права и законные интересы. При этом доказыванию подлежат два факта: ненадлежащее исполнение либо неисполнение арбитражным управляющим обязанностей и нарушение этим прав и законных интересов кредиторов.

По смыслу данной нормы права, основанием для удовлетворения жалобы кредиторов о нарушении их прав и законных интересов действием (бездействием) арбитражного управляющего является установление арбитражным судом фактов несоответствия этих действий (бездействия) законодательству и нарушения такими действиями (бездействием) прав и законных интересов кредиторов должника.

Обращение в арбитражный суд заявителя обусловлено характером нарушения его прав и вытекает из подлежащих применению норм материального права, следовательно, заявитель жалобы должен дать правовое обоснование своего требования и указать, какие его права и законные интересы нарушены.

В соответствии с п. 4 ст. 20.3 Закона о банкротстве при проведении процедур банкротства арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом, обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Согласно п. 2 ст. 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании; принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц.

Судами установлено, что за период конкурсного производства, длящийся одиннадцать месяцев, конкурсным управляющим Волковой Т.И. не предприняты должные меры по взысканию дебиторской задолженности, что повлекло отсутствие средств для погашения требований кредиторов, включенных в реестр.

Установив указанные обстоятельства, суды обоснованно признали вышеназванные действия конкурсного управляющего ненадлежащим исполнение им возложенных на него обязанностей, установленных ст. 20.3 , 129 Закона о банкротстве.

Довод конкурсного управляющего Волковой Т.И. о позднем представлении ей документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности, обоснованно отклонен судом первой инстанции.

Как следует из материалов дела, для целей возбуждения дела о банкротстве должником в подтверждение наличия дебиторской задолженности должником были представлены договоры уступки права требования, договоры поставки и акты сверки с обществом "РегионГлавСнаб" и предпринимателем Агений А.Г. Задолженность Титова Д.Ю., Рыбакова О.Ю. и Васильева Д.В. была подтверждена судебными актами о взыскании задолженности, что подтверждается исполнительными листами, решением о взыскании, постановлением о возбуждении исполнительного производства. Поскольку Волкова Т.И. являлась временным управляющим должника и проводила анализ активов должника на основании представленных в ее распоряжение документов, указанные обстоятельства были ей известны.

Судом верно указано, что истечение срока исковой давности по взысканию дебиторской задолженности не является безусловным основанием для ее списания конкурсным управляющим, поскольку в силу ст. 199 Гражданского кодекса Российской Федерации исковая давность применятся только судом по заявлению стороны спора. Между тем доказательств своевременного обращения в суд с исками о взыскании задолженности с общества "РегионГлавСнаб" и предпринимателя Агения А.Г. конкурсным управляющим не представлено.

Довод Волковой Т.И. о нецелесообразности обращения с исками в связи со значительной суммой госпошлины и отсутствием в конкурсной массе необходимых средств также был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции и обоснованно отклонен, поскольку расходование указанной Волковой Т.И. суммы госпошлины (16 758 руб. 12 коп.) применительно к размеру дебиторской задолженности и уже поступившим в конкурсную массу средствам представляется адекватным задачам конкурсного производства.

При таких обстоятельствах суды первой и апелляционной инстанций обоснованно удовлетворили жалобу конкурсного кредитора Полтанова Р.Ю.

Доводы, изложенные в кассационной жалобе, судом кассационной инстанции отклоняются, поскольку не свидетельствуют о нарушении судом апелляционной инстанции норм права и сводятся лишь к переоценке установленных по делу обстоятельств и имеющихся доказательств. Суд кассационной инстанции считает, что все обстоятельства, имеющие существенное значение для дела, судом апелляционной инстанций установлены, представленные сторонами доказательства полно и всесторонне исследованы и оценены в соответствии с требованиями ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Их переоценка не входит в компетенцию суда кассационной инстанции (ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

С учетом изложенного оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется, постановление суда апелляционной инстанции является законным, отмене не подлежит.

Руководствуясь ст. 286 , 287 , 289 , 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 по делу N А50-19216/2010 Арбитражного суда Пермского края оставить без изменения, кассационную жалобу конкурсного управляющего имуществом индивидуального предпринимателя Рогожиной Елены Владимировны Волковой Татьяны Игоревны - без удовлетворения.

С.Н. Лиходумова
Е.Н. Сердитова

Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве. В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство. Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

Признаки обмана

Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга - определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса - он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

Выводятся активы предприятия. До начала банкротства компания-должник выводит недвижимость и движимое имущество, которое может стать объектом расчета по дебиторской задолженности. Делается это заблаговременно - за один-три года до начала процедуры. Задача таких действий заключается в сохранении активов и последующем продолжении бизнеса. Вывод может осуществляться различными методиками - путем оформления поручительских договоров «задним числом», посредством заключения притворных и мнимых сделок, а также прочими способами.
Все начинается с процесса ликвидации. Если банкротство является управляемым, компания сначала запускает процедуру ликвидации, а после переходит к банкротству. Такая хитрость позволяет обойти этап наблюдения, а также других шагов - подключения внешнего управления или осуществление попыток внешнего оздоровления. Кроме этого, пуск банкротства «через ликвидацию» позволяет избежать замены арбитражного управляющего, ведь кредиторы большей частью голосов могут переизбрать этого специалиста. Проблема для кредиторов в том, что «подсадного» арбитражного управляющего можно убрать только при наличии нарушений, но сама процедура является весьма сложной и забирает много времени.
Компания-должник инициирует процесс банкротства. В том случае предприятие может подать заявление в суд и поставить своего управляющего, который знает о «подставном» процессе и будет делать все, что от него требуется.
Появляется несуществующий долг. Еще одна особенность управляемого банкротства заключается в появлении дополнительного (мнимого) долга, возникающего через договоры поручения, зачетные обязательства или прочие сделки. Главной задачей является получение большей части голосов на сборах кредиторов и продвижении «своих» решений. Пока кредиторы тратят время на наблюдение за должником, связанные с ним структуры обеспечивают увеличение кредиторского долга.
Назначается «свой» арбитражный управляющий. Как отмечалось выше, это один из характерных признаков управляемого банкротства. «Свой» человек не будет искать и не заметит сделок, которые должны быть оспорены. Кроме того, он не воспрепятствует появлению «дополнительного» долга и не заметит признаков фиктивной процедуры банкротства. Для видимости он может формально подойти к оспариванию сделок.

Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить - управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

Как действовать?

Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры. Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем - к финансовым потерям кредитора. В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

Существует несколько путей:

Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
«Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

Какому варианту отдать предпочтение?

Как видно, в распоряжении «пострадавшей» компании имеется четыре пути решения финансовой проблемы. Какой из них отдать предпочтение? Выбор варианта зависит от конкретной ситуации. Ключевую роль играет наличие возможности у лиц покрыть долги, не передавая кредиторам часть активов и не реализуя их на рынке. Если в других компаниях, через которые идет бизнес, имеется достаточный объем оборотного капитала, стоит отдать предпочтение корпоративному коллекторству, то есть первому рассмотренному пути.

Второй важный момент - факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе голосов кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения. Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры. Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно. При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности. В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

В чем сущность корпоративного коллекторства?

Последние годы все большую популярность получает корпоративное коллекторство, которое применяется в роли основного и вспомогательного инструмента при взыскании дебиторской задолженности в случае банкротства оппонента. Здесь подразумевается выполнение следующих шагов:

Бесплатная юридическая консультация:

Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

На первом этапе ключевое внимание уделяется тому факту, через какие компании ведется бизнес оппонентов. Здесь важно найти одну из следующих точек:

Руководство, участники или учредители, которые не имеют отношения к предприятию. Эти субъекты можно использовать даже в том случае, если они не осуществляют управление компанией и выступают в роли инвесторов.
Контрагенты (кредиторы, заказчики, поставщики и прочие лица). Здесь стоит определить, насколько контрагент является независимым лицом, а также, способен ли он правильно реагировать на текущую ситуацию. Стоит учесть, что ряд контрагентов с учетом действующих норм могут быть обязаны при наличии информации о проблемах компании менять формат взаимоотношений. В частности, допускается отказ от сотрудничества, повышение предоплаты и прочие действия. При крупных взысканиях с компаний, находящихся в состоянии банкротства, важно своевременно оповестить контрагентов о существующей проблеме.
Объединения предпринимателей. Эти структуры можно использовать в роли «ключевой точки благодаря тому, что уставные бумаги этих компаний часто позволяют исключать участников в случае нарушения закона. Одной из таких ситуаций является несвоевременное погашение задолженности. Важно отметить, что для должника часто имеет значение не само исключение, а общественный шум, который при этом возникает.
Контролирующие структуры. Здесь идет речь о департаменте Россельхознадзора, Минэкономразвития и прочих.

Что касается публичного информирования общественности, оно может происходить через пресс-релизы в СМИ или посредством проведения пресс-конференции.

Итоги

Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство - два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.

Перспективы и проблемы взыскания задолженности через банкротство

Досудебная и судебная процедура взыскания задолженности

В самом общем виде взыскание задолженности представляет собой комплекс мер, направленных на возврат долга, выполнение неисполненных обязательств. В этот комплекс входят разнообразные конкретные меры, включая

1) досудебное урегулирование задолженности или иногда называемое претензионная работа с должниками;

Бесплатная юридическая консультация:

2) судебное взыскание долга;

3) исполнение судебного решения о взыскании.

Досудебное урегулирование задолженности обычно включает в себя сбор информации о должнике, ведение претензионной переписки, переговоров, а также иные меры позволяющие вернуть долг, не прибегая к помощи государства.

Обычно эффективность таких мер достаточно высокая и достигает 50% и более.

Судебное взыскание долга подразумевает под собой подачу в суд искового заявления о взыскании задолженности. Резолютирующим документом является судебное решение, которым предписывается одному лицу исполнить что-либо в пользу другого лица, в частности, вернуть деньги.

Бесплатная юридическая консультация:

Судебное взыскание задолженности эффективно в том случае, если между хозяйствующими субъектами имеется спор о наличии и размере долга.

Но зачастую должники не платят не потому, что не согласны с размером задолженности, а потому, что в результате тех или иных причин либо не могут вернуть долг, либо возвращать его не хотят.

В этой связи возникает необходимость принудительного исполнения судебного решения.

Принудительное исполнение судебных актов согласно Федеральному закону от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» возлагается на Федеральную службу судебных приставов. Непосредственное осуществление функций по принудительному исполнению судебных актов является функцией судебных приставов-исполнителей.

Практика показывает, что деятельность Федеральной службы судебных приставов и самих судебных приставов-исполнителей не достаточно эффективна. Поэтому не мало важная роль в этом процессе принадлежит кредитору или его представителю, который своими действиями заставляет судебного пристава-исполнителя обратить внимание на должника.

Бесплатная юридическая консультация:

Основные факторы, влияющие на эффективность досудебного и судебного взыскания задолженности

Одним из основных факторов, влияющих на эффективность досудебного и судебного порядка взыскания задолженности, является время. Как ни странно, но с течением времени шансы получить обратно свои деньги падают катастрофически.

Вызвано это следующими причинами:

возможность пропуска законодательно установленных сроков, например, срока исковой давности, срока предъявления исполнительного документа в службу судебных приставов;
принятие должником мер по выводу и сокрытию активов;
появление других кредиторов, которые также хотят взыскать долг.

Нередко меня спрашивают, а стоит ли обращаться в суд, если в результате досудебного взыскания задолженности деньги так и не были возвращены?

Ответ на этот вопрос не однозначен, однако, в более чем 90% случае обращение в суд с исковым заявлением о взыскании является целесообразным. Это связано не только с возможностью принудительного взыскания, но и с тем, что судебное решение открывает другие перспективы взыскания задолженности, о которых речь пойдет ниже.

Более того, в практике встречаются примеры, когда судебное взыскание задолженности не осуществляется только по причине наличия каких-либо личностных отношений между кредитором и должником. И мотивация обычно такая: «Что я ему скажу, если обращусь в суд?».

Бесплатная юридическая консультация:

Действительно, необходимость прибегнуть к судебному взысканию задолженности иногда является признаком того, что при выборе контрагентов не были проведены необходимые проверочные мероприятия (т.н. принцип разумной осмотрительности), юридической службой составлены недостаточно эффективные договора, не предусмотрено обеспечение исполнения обязательств – то есть те факторы, которые говорят о недостаточной организации процесса работы с задолженностью.

Опять таки, обратившись к практике, мы увидим, что нередко именно затягивание процесса взыскания задолженности в значительном количестве случаев приводит к банкротству организации.

Как это происходит? По разным причинам, не приняв меры по своевременному взысканию задолженности, по прошествии продолжительного времени с должника взять уже не чего. В бухгалтерской отчетности предприятий-банкротов самая большая статья – это не основные средства или запасы, а именно дебиторская задолженность, процент возможности взыскания которой стремится к нулю.

Что делать в ситуации, когда судебное взыскание не помогло?

Описанная выше схема, по идее, должна обеспечивать возврат долга. Но спросите себя, как часто удается вернуть деньги посредством этих трех стадий? Процент успеха достаточно высокий – в районе 50-60% при условии своевременного принятия необходимых мер.

Бесплатная юридическая консультация:

Но что же делать, когда эти меры не были приняты или если досудебное и судебные взыскание оказались безрезультатными?

В данной ситуации одним из немногих средств, остающихся в распоряжении кредитора, является банкротство.

Прочитав эти строки многие скажут: «О, банкротство!?», показывая тем самым свое удивление. Те, кто уже сталкивался с банкротством – своей организации либо банкротством контрагента уже, вероятно, сделали для себя вывод о сложности и непонятности всей этой процедуры.

Действительно, в профессиональной среде судебные процессы по взысканию задолженности считаются не сложными (за исключением ряда случаев), с которыми может справиться начинающий юрист. Между тем, банкротство – понятие комплексное и для успешного его проведения требуется соответствующий опыт и знания.

Зачем же нужно банкротство кредитору? И как именно оно может помочь вернуть деньги?

Бесплатная юридическая консультация:

Основное преимущество банкротства состоит в том, что в процедуре банкротства функции руководителя, а также собственника бизнеса выполняет арбитражный управляющий. Именно он обеспечивает сохранность оставшегося имущества, выявляет и возвращает имущества должника, находящееся у третьих лиц, с санкции собрания кредиторов осуществляет реализацию имущества и погашение требований кредиторов.

Банкротство для должника представляет собой серьезную проблему. Если должник действующий, то для него последствия возбуждения дела о банкротстве крайне негативны и отражаются на всем – от репутационных, имиджевых рисков и прямых потерь до отсутствия возможности без согласия арбитражного управляющего совершать сделки.

В этой связи, как показывает практика, многие действующие предприятия предпочитают при наличии такой возможности рассчитаться, как только кредитором инициируется процедура банкротства.

Помимо этого, банкротство является комплексным правовым инструментом и позволяет в ходе процедуры банкротства предъявлять такие иски, которые в обычной хозяйственной деятельности предъявить не возможно. Именно за счет таких правовых средств погашается задолженность в уже казалось бы бесперспективных случаях.

Скажу больше того, сейчас происходит изменение отношения к банкротству и самого банкротства. Арбитражные управляющие скажут, что сейчас банкротство – не такое как раньше – «пришел, увидел, распродал».

Сейчас на первое место выходят юридические технологии, позволяющие «восстановить справедливость» и обеспечить формирование конкурсной массы.

Специфика банкротства как инструмента взыскания задолженности

Теперь предлагаю Вашему вниманию перечень таких инструментов, юридических технологий.

1. Одним из наиболее интересных средств является оспаривание сделок, совершенных должником в преддверии банкротства или уже в ходе банкротства.

Все основания, по которым в ходе дела о банкротстве могут быть поданы иски по оспариванию совершенных должником сделок делятся на общие и специальные.

Общие основания признания сделок недействительными представляют собой те, которые урегулированы статьямиГражданского кодекса Российской Федерации, в первую очередь – основания мнимости и притворности сделок, противоречия их основам правопорядка и так далее.

Бесплатная юридическая консультация:

Такие иски могут быть поданы и в отсутствии дела о банкротстве, однако, в этой ситуации существует ограничение по кругу лиц, которые могут подать такой иск. В большинстве случаев, такой иск может быть подан стороной по сделке, а не третьим, сторонним кредитором, который считает, что в результате заключения договора нарушаются его права.

Специальные основания признания сделок недействительными предусмотрены самим Законом о банкротстве:

a) подозрительные сделки, совершенные в течение одного года до принятия арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) при неравноценном встречном исполнении;

б) подозрительные сделки, совершенные в течение трех лет до принятия арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов (при наличии признаков банкротства совершенные безвозмездные сделки, с заинтересованностью, крупные сделки и т. д.);

в) сделки, влекущие за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами.

Бесплатная юридическая консультация:

В результате признания сделок недействительными имущество, которое ранее было выведено, возвращается в конкурсную массу, реализуется, а полученные денежные средства направляются на погашение требований кредитора.

2. Следующее, не менее интересное правовое средство – привлечение руководителя и учредителя должника к субсидиарной ответственности, то есть ответственности по долгам организации.

По общему правилу – возложение ответственности по долгам общества на учредителя и руководителя не возможно. Однако, в процедуре банкротства арбитражному управляющему, а также кредиторам общества предоставлена такая возможность.

Законом о банкротстве установлены несколько оснований привлечения к субсидиарной ответственности, а именно:

а) нарушение руководителем или учредителем положений Закона о банкротстве;

Бесплатная юридическая консультация:

б) нарушение обязанности по подаче заявления о банкротстве в арбитражный суд;

в) непринятие мер по оспариванию незаконных требований кредиторов;

г) совершение руководителем или учредителем действий, повлекших банкротство или увеличение неплатежеспособности должника;

д) руководитель должника несет субсидиарную ответственность в случае, если данные бухгалтерского учета не содержат необходимую информацию, в том числе сведения об имуществе и обязательствах должника, а также в случае, если такая информация искажена.

В последнее время, я имею в виду года, данное правовое средство активно используется арбитражными управляющими, уполномоченным органом, а также конкурсными кредиторами с целью удовлетворения своих требований в процедурах банкротства.

Бесплатная юридическая консультация:

Использование потенциала восстановительных процедур для возвращения долга

Еще одним интересным направлением, обеспечивающим возврат кредиторам денежных средств, является применение восстановительных, реабилитационных процедур в деле о банкротстве.

Использование реабилитационных процедур в деле о банкротстве, а именно, финансового оздоровления, внешнего управления и мирового соглашения – тема отдельной статьи, однако, отмечу следующее.

Целью проведения реабилитационных процедур является восстановление платежеспособности должника, что подразумевает погашение задолженности перед кредиторами.

Целесообразность введения реабилитационных процедур исследуется в ходе финансового анализа, проводимого арбитражным управляющим. При этом арбитражный управляющий анализирует рыночное состояние, внутренние и внешние условия, возможность безубыточной деятельности должника. Из всей совокупности обстоятельств деятельности должника делается вывод о возможности либо невозможности восстановления платежеспособности организации в течение возможного срока проведения реабилитационных процедур в деле о банкротстве. Законом о банкротстве предусмотрен максимальный срок проведения финансового оздоровления и внешнего управления – 2 года.

Поэтому, если по результатам анализа финансового состояния арбитражный управляющий пришел к выводу, что в течение двух лет возможно восстановить платежеспособность должника, то он предлагает соответствующее решение собранию кредиторов.

Окончательное решение принимает собрание кредиторов, которое затем утверждается арбитражным судом.

Бесплатная юридическая консультация:

Перспективы взыскания задолженности в деле о банкротстве

Позиция кредитора в деле о банкротстве варьируется в зависимости от обстоятельств.

В частности, кредитор может быть мажоритарным, то есть обладать абсолютным большинством голосов на собрании кредиторов. Аналогичный эффект наблюдается при вступлении нескольких менее крупных кредиторов в альянс или наличии в реестре требований кредиторов нескольких аффилированных кредиторов.

Так или иначе, в данном случае решения принимаются большинством кредиторов и эти решения, очевидно, будут ущемлять права и законные интересы миноритариев. Конечно, решения, нарушающие права и законные интересы, могут быть оспорены, но при этом необходимо будет доказывать свою позицию.

Нередко складывается такая ситуация, что в реестре требований кредиторов имеется два крупных кредитора, а также несколько мелких. В этой связи с целью крупных кредиторов будет являться вступление в коалицию с одним из менее крупных кредиторов с целью установления контроля за ходом процедуры банкротства.

Из приведенных выше примеров видно, что в зависимости от ситуации возможности влияния каждого кредитора на ход дела о банкротства различаются. Следовательно, и различаются перспективы возврата долга в процедуре банкротства.

Как же может быть использовано влияние кредитора на собрании кредиторов на возможность погашения задолженности.

Бесплатная юридическая консультация:

Во-первых, более крупный кредитор определяется арбитражного управляющего, который проводит процедуру банкротства.

Во-вторых, более крупный кредитор определяет порядок реализации имущества должника.

В-третьих, более крупный кредитор может инициировать создание комитета кредиторов и при определенном стечении обстоятельств ограничить доступ миноритарных кредиторов к информации по делу о банкротстве.

Есть еще множество других сценариев, которые обычно применяются крупными кредиторами в целях «перетянуть одеяло на себя». Естественно, что позиция крупнейшего кредитора резко повышает шансы вернуть долг в значительной части.

С другой стороны, миноритарный кредитор располагает все объемом процессуальных прав, а также не лишен прав на собрании кредиторов. В этой связи нередко применяется стратегия, называемая в литературе «грин мэйл». В результате принимаемых мер более крупные кредиторы нередко принимают решения выкупить задолженность мелкого кредитора.

Бесплатная юридическая консультация:

Строго говоря, грин мэйл представляет собой ни что иное, как злоупотребление правом. Тем не менее, такая стратегия в практике встречается не редко, поскольку грань между защитой своих прав от подавляющих мажоритарных кредиторов и откровенным грин мейлом практически незаметна.

Другой нередко применяемой стратегией миноритарных кредиторов является уступка своего долга более крупному кредитору, которому не хватает «совсем чуть-чуть» для того, чтобы получить большинство голосов на собрании кредиторов. В этой ситуации выкуп задолженности происходит обычно «по номиналу», то есть без какого-либо дисконта.

Практике известны случаи, когда кредиторы, обладающие десятыми и сотыми долями процента, в результате активных процессуальных действий заставляли других кредиторов с собой считаться и влияли на процедуру банкротства.

Порядок вступления в дело о банкротстве

Для вступления кредитора в дело о банкротстве существует два основных пути.

Первым является инициирование кредитором процедуры банкротства в отношении должника. Для этого в арбитражный суд по месту нахождения должника направляет заявление о банкротстве с приложением подтверждающих документов.

Бесплатная юридическая консультация:

Важный момент – заявление о банкротстве может быть подано только после того, как долг будет «просужен», то есть после вынесения арбитражным судом решения о взыскании задолженности. Это еще один из доводов, говорящих в пользу того, что судебное взыскание задолженности целесообразно осуществлять.

В заявлении кредитор, помимо тех претензий, которые у него есть к должнику, указывает Ф.И.О. арбитражного управляющего (или наименование саморегулируемой организации арбитражных управляющих), который будет утвержден судом для проведения процедуры банкротства.

Очевидно, что кредитор, указывая арбитражного управляющего в своем заявлении, выбирает его не случайно. И последний, естественно, оказывает определенные преференции кредитору. Наличие диалога с арбитражным управляющим, безусловно, является положительным фактором, повышающим вероятность возврата долга в результате банкротства.

Другой способ войти в дело о банкротстве – предъявить свои требования для включения в реестр требований кредиторов в ходе ранее введенной процедуры банкротства.

Если требования, с которыми конкурсный кредитор входит в реестр требований кредиторов, составляю большинство от размера уже включенных требований, то, пользуясь своим мажоритарным положением, крупный кредитор раньше или позже установит полный контроль за процедурой банкротства.

Бесплатная юридическая консультация:

Если же величины требований не хватает для установления контроля, то остается вариант вступления с кем-либо в коалицию или использовать какую-либо другую стратегию.

Вступление в уже возбужденное дело о банкротстве, конечно же, сказывается и на возможности возврата денег, естественно, уменьшая её.

Проблемы взыскания задолженности через банкротство

Проблемы, скорее риски, взыскания задолженности через банкротство не редко становятся препятствием для использования этого правового инструмента для взыскания задолженности.

Первая, и самая, пожалуй, существенная проблема – это сроки взыскания задолженности через банкротство.

Давайте составим приблизительный план взыскания задолженности через банкротство:

Бесплатная юридическая консультация:

1. Подготовка и подача заявления о признании должника несостоятельным банкротом - около 1 недели.

2. Рассмотрение арбитражным судом заявления о банкротстве, введение процедуры наблюдения – обычно 1-2 месяца.

3. Проведение временным управляющим процедуры наблюдения – от 4 до 7 месяцев.

4. Проведение инвентаризации и оценки имущества в ходе конкурсного производства – 3-6 месяцев.

5. При необходимости – обращение в арбитражный суд с исками об оспаривании сделок, привлечение руководителя и учредителя должника к субсидиарной ответственности – от 4 месяцев.

6. Проведение торгов по реализации имущества в ходе конкурсного производства – от 2 месяцев.

7. Расчеты с кредиторами.

Поэтому, учитывая законодательно определенные обязательные этапы, которые необходимо пройти при взыскании задолженности через банкротство, срок взыскания составит никак не меньше года. В некоторых случаях при наличии длительных судебных процессов – и того больше.

Другой проблемой, зачастую, являются те специалисты, которые осуществляют взыскание. Как и в любой другой сфере в банкротстве нередко встречаются люди, которые в силу различных причин не могут реализовать поставленные цели. В этой связи к выбору специалистов, которым планируете поручить взыскание задолженности, следует относиться особенно щепетильно.

Третьей проблемой является информационная. Она проявляется в том, что до введения процедуры банкротства кредитор редко располагает полной информацией о своем должнике. В этой связи нередко предварительный план мероприятий приходится составлять по тем обрывкам информации, которые можно получить из открытых источников. Естественно, получение какой-то специальной информации может помочь правильно спланировать процедуру банкротства. Например, одно уже наличие бухгалтерского баланса должника – является значительным преимуществом, не говоря уже о наличии бухгалтерской отчетности на разные даты, позволяющем понять динамику изменения стоимости имущества.

Тем не менее, даже при наличии всех вышеперечисленных проблем взыскание задолженности через банкротство продолжает оставаться актуальным, о причинах чего Вы узнаете из следующего параграфа.

Сравнительный анализ методов взыскания задолженности

Из приведенной таблицы видно, что основной преимущество досудебного взыскания – это скорость взыскания. Но, фактически, все досудебное взыскание основано на психологии должника и поэтому для многих должников не представляет особой угрозы.

Основное преимущество судебного взыскания задолженности – это возможность обращения взыскания на имущество должника, которое осуществляется посредством деятельности службы судебных приставов. Однако, целесообразно контролировать деятельность службы судебных приставов, так как только кредитор реально заинтересован в возврате денег. Обычно для этих целей также привлекаются юристы, коллекторы.

Взыскание задолженности через банкротство в отличие от досудебного и судебного взыскания позволяет взыскивать долги даже за счет тех источников, которые обычно использовать нельзя. Возможность вернуть заблаговременно выведенные активы или возложить обязанность по уплате долгов на руководителя и учредителя должника – это наиболее существенные плюсы. При этом должник уже не может с легкостью избежать ответственности, поскольку полномочия как директора, так и учредителя очень сильно ограничены, а вопросами взыскания уже занимается профессиональная команда во главе с арбитражным управляющим.

Думаю, что необходимо обратить Ваше внимание, что данные методы взыскания задолженности являются не столько конкурирующими, сколько взаимодополняющими. Из этого следует, что взыскание обычно идет по нарастающей – от досудебного взыскания до банкротства.

Лучший метод взыскания

Анализ причин банкротства и практика деятельности по взысканию задолженности говорит нам о том, что лучший метод взыскания задолженности – это, во-первых, недопущение её появление, а, во-вторых, незамедлительное принятие мер по её взысканию.

Один из факторов успешной деятельности предприятия на протяжении длительного времени – это наличие системы управления дебиторской задолженностью, когда мероприятия по взысканию встроены в сам механизм управления предприятием. При этом каждый сотрудник, который так или иначе участвует в процессе формирования или взыскания задолженности, выполняет определенную функцию, позволяющую принимать своевременные меры.

В частности, элементами такой системы являются мониторинг задолженности, проверочные мероприятия, реализующие принцип разумной осмотрительности, мониторинг состояния контрагентов по определенному набору доступных и не очень доступных параметров.

Кроме того, в систему управления закладываются определенные автоматические и сигнальные мероприятия, позволяющие довести принятие мер до автоматизма и обеспечить эффективность возможных последующих стадий взыскания задолженности.

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве

Отправить на почту

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве имеет нюансы, отличающие ее от аналогичных операций в более привычном исполнительном производстве. Подробнее об этих нюансах читайте в статье.

Как происходит оценка и взыскание дебиторки по общим правилам?

Сразу поясним, что в данном разделе мы рассматриваем только взыскание дебиторской задолженности (далее - ДЗ) в рамках исполнительного производства. Для управленческих и аналитических целей могут применяться и другие методы оценки.

Реальность задолженности ко взысканию (ст. 76 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ (далее - закон № 229-ФЗ)). При этом из общего объема выявленной ДЗ исключаются:
- ДЗ, по которой истек срок исковой давности;
- ДЗ, по которой дебитор ликвидирован либо находится в процессе ликвидации;
- ДЗ, относящаяся к дебитору, в отношении которого начата процедура банкротства;
- ДЗ дебиторов, которые не являются резидентами и РФ и инкорпорированы в стране, с которой у РФ не заключены международные соглашения о правовой помощи.
Ликвидность задолженности. Наиболее предпочтительной является задолженность покупателей и заказчиков ответчика, по которой одновременно выполняются условия:
- ДЗ возникла за уже осуществленные товарные поставки и выполненные работы (услуги);
- ДЗ является краткосрочной и оборачивающейся (т. е. по ней идут платежи)
Оценочную стоимость задолженности. Причем пристав определяет эту величину предварительно и достаточно приблизительно, в целях внесения в опись. Как правило, за величину берется номинал долговой суммы.

Указание дебитору перечислить долг на счет подразделения ФССП в ОФК - данный вариант возможен только с согласия взыскателя.
Реализация ДЗ на торгах - вариант применяется, если взыскатель не согласился ждать зачисления денег дебитором на счет приставов или если дебитор решил приставам не платить. При выставлении на торги стартовой ценой будет величина задолженности, объявленная для этого оценщиками. Как правило, это не весь номинал ДЗ, а некоторый процент от него, рассчитанный с учетом шансов на реальное получение денег.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Хотя первый вариант взыскания представляется более целесообразным - на счет приставов предполагается зачисление номинала задолженности - в нем есть негативный аспект. Дебитор может не исполнять требование по перечислению средств на счет ФССП в разумный срок, и рычагов воздействия на него нет ни у приставов, ни у взыскателя. Это одна из причин, почему, при реализации ДЗ в конкурсном производстве рассматривается только продажа долга с торгов.

Какие характерные особенности реализации ДЗ можно выделить при конкурсном производстве?

Конкурсное производство и связанные с ним процедуры по удовлетворению требований кредиторов регулируются не законом № 229-ФЗ, а законом «О банкротстве» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее - закон № 127-ФЗ). Основным отличием от урегулирования долговых вопросов при исполнительном производстве является тот факт, что предприятие-должник имеет обычно не одного, а довольно много кредиторов. По нормам закона № 127-ФЗ при конкурсном производстве должно быть обеспечено максимально возможное урегулирование требований всех кредиторов. Для этого имущество и имущественные права предприятия-должника подлежат особой процедуре продажи - через торги, с распределением вырученных средств между кредиторами согласно принятой очередности.

Традиционно считается, что продажа имущества на торгах позволяет получить за него максимально возможную цену. На деле в отношении именно ДЗ это не так - стартовая цена выставленной на торги ДЗ обычно не превышает 40% ее номинала.

Вместе с тем иные варианты реализации ДЗ при конкурсном производстве ограничены:

нельзя обязать дебитора напрямую оплачивать задолженность кредиторам предприятия-должника (это противоречит нормам ст. 111, 139 закона № 127-ФЗ);
ДЗ нельзя просто продать напрямую покупателю (даже с согласия собрания кредиторов) - к такому выводу приходят суды (см., например, постановление 3-го ААС от 13.01.2012 № А/2009к14).

ВАЖНО! В отдельных случаях, если номинал ДЗ по последнему до даты конкурса балансу не превышалруб., допускается упрощенный порядок реализации, в соответствии с планом внешнего управления (п. 4 ст. 111 закона № 127-ФЗ).

Победитель торгов подписывает с организатором торгов:

протокол о результатах (уклонение победителя от подписания аннулирует его выигрыш и задаток);
договор о покупке долга на торгах (договор затем подается на госрегистрацию);

Вырученные от продажи ДЗ средства направляются на удовлетворение требований кредиторов согласно очередности, установленной законом № 127-ФЗ (ст. 134–138).

Итоги

Продажа ДЗ в конкурсном производстве имеет свои особенности. Это обусловлено тем, что реализация ДЗ в ходе исполнительного производства регламентируется законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а аналогичные действия в ходе конкурсного производства - законом № 127-ФЗ «О банкротстве».

Узнавайте первыми о важных налоговых изменениях

Есть вопросы? Получите быстрые ответы на нашем форуме!

Во вторую очередь удовлетворяются требования об оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам, а также требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, в том числе о взыскании задолженности по оплате деятельности данных лиц; 3.В третью очередь удовлетворяются требования по коммунальным платежам, эксплуатационным платежам, необходимым для осуществления деятельности должника; 4.В четвертую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам. 1.В первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, компенсации морального вреда; 2.

Срок давности взыскания долга судебными приставами

После открытия исполнительного производства полномочия по взысканию задолженности переходят к службе судебных приставов. Как долго может длиться работа по взысканию долга приставами и может ли данная процедура стать бесконечной? Общий срок давности взыскания Когда банку не удается в добровольном порядке получить свои деньги от заемщика, ему ничего не остается как обратиться за защитой своих интересов в суд.

Судья по результатам рассмотрения дела открывает исполнительное производство, тем самым передает работу по взысканию образовавшейся задолженности к судебным приставам. Они будут действовать в пределах установленных законом возможностей по возврату долгов и с учетом предельных сроков давности.

Многие заемщики возлагают большие надежды на истечение срока давности по взысканию задолженности по кредитам.

Исковая давность по банкротству

Не стоит забывать, что кредиторы в данном случае вправе предъявлять требования, основываясь лишь на договоры, которые подписывались ранее. Можно выделить некоторые факторы, которые применяются в процессе признания организации банкротом, в рамках сроков исковой давности: 1.
Требования кредиторов к организации-должнику изъявляются в специально предусмотренном порядке. 2. Арбитражный управляющий принял на себя руководство предприятием, в отношении которого инициирована процедура банкротства.

Запрет на признание требований кредиторов предприятия удовлетворёнными. 4. Вводятся ограничения, связанные с обжалованием определения суда в отношении банкротства предприятия.

Обязательства предприятия-банкрота начинают исполняться с наступлением сроков исполнения. Если кредитор упустил сроки исковой давности, то он не вправе защищать свое нарушенное право в принудительном порядке.

Имеет ли право конкурсный управляющий взыскивать дебиторскую задолженность?

Однако российское законодательство не допускает такого способа реструктуризации задолженности, как конвертация долга в акции или доли, поскольку акционер или участник не может быть освобожден от обязанности оплаты акций или долей, в том числе путем зачета требований к обществу. Если задолженность небольшая, то ее можно просто списать.
Так, согласно ст. 59 НК РФ безнадежная задолженность по налогам может быть списана налоговым органом, что также прекращает обязанность по уплате налога (но не в порядке уплаты налога), в качестве такой задолженности можно признать требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, которые считаются погашенными.

Судебная практика: сроки взыскания долгов по обязательствам

Имеет ли право конкурсный управляющий взыскивать дебиторскую задолженность или он должен ее только продавать? Взыскивать дебиторку значительно выгоднее, однако много работы и КУ не хочет. Может ли заключение мирового соглашения (и последующее взыскание дебиторки) в данной процедуре являться приемлемой альтернативой продажи дебиторки с торгов? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Попробуйте посмотреть здесь:

Имеет ли право конкурсный управляющий привлечь залоговое имущество?
Имеет ли право судебный пристав взыскивать 50% из заработной платы по одному кредиту?

Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линиюдля Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 7 Ответы юристов (1)

Все услуги юристов в Москве Взыскание долгов по исполнительному листу Москва от 7500 руб.

Распространяется ли установленный частью третьей ст.105 Закона срок на взыскание долгов по обязательствам, срок исковой давности по которым истек до даты открытия в отношении должника конкурсного производства? 2. Распространяется ли установленный частью третьей ст.105 Закона срок, в течение которого предъявляются требования о возврате имущества, на требования о взыскании с должников денежных средств? Исходя из ст.105 Закона в целом, а также с учетом положений иных статей, в частности ст.107, 108, 112, 113, 117 Закона, необходимо отметить следующее.

В силу требований п.1 ст.198 ГК для отдельных видов требований законодательными актами могут устанавливаться специальные сроки исковой давности, сокращенные или более длительные по сравнению с общим сроком, указанным в ст.197 ГК.

Внимание

В течение срока действия моратория на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей: приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, иных документов, взыскание по которым производится в бесспорном порядке, не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей. Но кредитор имеет право предъявить требование в любой момент в ходе внешнего управления.

И последней процедурой будет процедура конкурсного производства. Именно в рамках данной процедуры происходит ликвидация должника.
Конкурсное производство вводится на срок до шести месяцев. Срок конкурсного производства может продлеваться по ходатайству лица, участвующего в деле, не более чем на шесть месяцев.

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника — сложная процедура, при которой не всегда срабатывают существующие инструменты взыскания долга. Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве. В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство. Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

Признаки обмана

Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга — определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса — он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

Выводятся активы предприятия. До начала банкротства компания-должник выводит недвижимость и движимое имущество, которое может стать объектом расчета по дебиторской задолженности. Делается это заблаговременно — за один-три года до начала процедуры. Задача таких действий заключается в сохранении активов и последующем продолжении бизнеса. Вывод может осуществляться различными методиками — путем оформления поручительских договоров «задним числом», посредством заключения притворных и мнимых сделок, а также прочими способами.
Все начинается с процесса ликвидации. Если банкротство является управляемым, компания сначала запускает процедуру ликвидации, а после переходит к банкротству. Такая хитрость позволяет обойти этап наблюдения, а также других шагов — подключения внешнего управления или осуществление попыток внешнего оздоровления. Кроме этого, пуск банкротства «через ликвидацию» позволяет избежать замены арбитражного управляющего, ведь кредиторы большей частью голосов могут переизбрать этого специалиста. Проблема для кредиторов в том, что «подсадного» арбитражного управляющего можно убрать только при наличии нарушений, но сама процедура является весьма сложной и забирает много времени.
Компания-должник инициирует процесс банкротства. В том случае предприятие может подать заявление в суд и поставить своего управляющего, который знает о «подставном» процессе и будет делать все, что от него требуется.
Появляется несуществующий долг. Еще одна особенность управляемого банкротства заключается в появлении дополнительного (мнимого) долга, возникающего через договоры поручения, зачетные обязательства или прочие сделки. Главной задачей является получение большей части голосов на сборах кредиторов и продвижении «своих» решений. Пока кредиторы тратят время на наблюдение за должником, связанные с ним структуры обеспечивают увеличение кредиторского долга.
Назначается «свой» арбитражный управляющий. Как отмечалось выше, это один из характерных признаков управляемого банкротства. «Свой» человек не будет искать и не заметит сделок, которые должны быть оспорены. Кроме того, он не воспрепятствует появлению «дополнительного» долга и не заметит признаков фиктивной процедуры банкротства. Для видимости он может формально подойти к оспариванию сделок.

Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить — управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

или по телефону:

Как действовать?

Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры. Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем — к финансовым потерям кредитора. В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

Существует несколько путей:

Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
«Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

Какому варианту отдать предпочтение?

Второй важный момент — факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе голосов кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения. Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры. Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

В чем сущность корпоративного коллекторства?

Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

Руководство, участники или учредители, которые не имеют отношения к предприятию. Эти субъекты можно использовать даже в том случае, если они не осуществляют управление компанией и выступают в роли инвесторов.
Контрагенты (кредиторы, заказчики, поставщики и прочие лица). Здесь стоит определить, насколько контрагент является независимым лицом, а также, способен ли он правильно реагировать на текущую ситуацию. Стоит учесть, что ряд контрагентов с учетом действующих норм могут быть обязаны при наличии информации о проблемах компании менять формат взаимоотношений. В частности, допускается отказ от сотрудничества, повышение предоплаты и прочие действия. При крупных взысканиях с компаний, находящихся в состоянии банкротства, важно своевременно оповестить контрагентов о существующей проблеме.
Объединения предпринимателей. Эти структуры можно использовать в роли «ключевой точки благодаря тому, что уставные бумаги этих компаний часто позволяют исключать участников в случае нарушения закона. Одной из таких ситуаций является несвоевременное погашение задолженности. Важно отметить, что для должника часто имеет значение не само исключение, а общественный шум, который при этом возникает.
Контролирующие структуры. Здесь идет речь о департаменте Россельхознадзора, Минэкономразвития и прочих.

Итоги

Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство — два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.